FinCEN: 270 Mio. Dollar verdächtige Zahlungen bei Betrug mit Studienhilfen
Victoria Shinder1 Min. LesezeitDas Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums hat rund 270 Millionen Dollar an verdächtigen Finanzbewegungen identifiziert, die möglicherweise mit Betrug an staatlichen Studienförderprogrammen zusammenhängen, und die Erkenntnisse an Bundesermittler weitergegeben, teilte das Ministerium am 19. Oktober mit.
Die Zahlen stammen von Banken. In einer Warnung vom Juli 2026 hatte FinCEN den Finanzinstituten erklärt, wie Erstattungen aus Studienhilfen typischerweise fließen — oft als elektronische Überweisungen mit dem Wort „refund“ und dem Namen oder Kürzel der Hochschule im Verwendungszweck — und wie Betrüger gestohlene Hilfen über Finanzagenten, Briefkastenfirmen und falsche Konten leiten. Seither haben Institute fast 100 Verdachtsmeldungen eingereicht; FinCENs Auswertung ergab mehr als 20.000 möglicherweise verdächtige Transaktionen seit Februar 2026. Das Ministerium betont, dass die Meldungen nur abbilden, was Institute erkannt und gemeldet haben, nicht den vollen Umfang darstellen und als Hinweise an die Strafverfolgung gingen.
Die Mitteilung beschreibt zwei verbreitete Muster. Beim „Geisterstudenten“-Betrug schreiben Kriminelle mit gestohlenen Namen und Sozialversicherungsnummern Scheinstudenten ein, teils mit synthetischen Identitäten, die gestohlene und erfundene Angaben mischen, um Identitätsprüfungen zu bestehen; Opfer, auch Minderjährige, wissen oft nicht, dass in ihrem Namen Hilfe bezogen wurde. Beim „Strohmann“-Betrug bezahlen Ringe echte Personen für ihre Daten, schreiben sie ein und behalten die Erstattungen, mitunter mit Hilfe korrupter Hochschulbeschäftigter. Bildungsministerin Linda McMahon verwies auf ein in diesem Jahr eingeführtes Werkzeug zur Betrugserkennung im FAFSA-Antrag.
Was das bedeutet
Der Mechanismus ist der bekannte bei Betrug mit öffentlichen Mitteln: Das Geld ist echt, der Empfänger nicht, und sichtbar wird es auf dem Bankkonto am Ende der Kette. Deshalb zielte die Warnung auf Verwendungszwecke und Muster von Finanzagenten. Die 270 Millionen sind eine Untergrenze aus rund hundert Meldungen — aufschlussreich wird, wie viele weitere Institute nun melden, da sie wissen, wonach sie suchen.