Malaysias Notenbank: Betrug über 1,9 Mrd. Ringgit im Halbjahr gestoppt
Serguey Asael Shinder2 Min. LesezeitAbdul Rasheed Ghaffour, Gouverneur der Bank Negara Malaysia (BNM), hat am 6. Oktober 2026 auf der 16. International Conference on Financial Crime and Counter Terrorism Financing in Kuala Lumpur – von der BIZ am 13. Oktober veröffentlicht – Bilanz nach 25 Jahren malaysischem Geldwäschegesetz gezogen und beschrieben, wohin sich die Betrugsprävention entwickeln soll.
Was 25 Jahre AMLA gebracht haben, nach Zählung der BNM. Das Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing, Anti-Restricted Activity Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001 (AMLA) wurde mehrfach geändert und erfasst heute mehr als 27.000 meldepflichtige Finanz- und Nichtfinanzinstitute. Der Gouverneur nannte Koordinierungsstellen wie das National Anti-Financial Crime Centre und das National Scam Response Centre, fünf nationale Risikoanalysen zu Geldwäsche und Terrorfinanzierung sowie eine positive Länderprüfung 2025. Die Zahlen: Allein im ersten Halbjahr 2026 verhinderte der Finanzsektor versuchte Betrugszahlungen über rund 1,9 Mrd. Ringgit, nach 1,2 Mrd. Ringgit im gesamten Jahr 2025; in den vergangenen fünf Jahren wurden mehr als 37 Mrd. Ringgit an Vermögen zurückgeholt.
Die Bedrohungslage. KI verändere, wie Kriminelle vorgehen – mit Deepfakes, die Stimmen und Gesichter nachahmen; erwähnt wurde dabei ein Deepfake-Video, das den Gouverneur im Streit mit einem Gast im Live-Fernsehen zeigt. Bei rund 95 Prozent der Online-Betrugsfälle überweisen die Opfer das Geld inzwischen selbst, nachdem sie getäuscht wurden. Unter Berufung auf INTERPOL bezifferte die Rede KI-gestützten Betrug als 4,5-mal so profitabel wie herkömmliche Methoden.
Das Pilotprojekt gegen Mule-Konten. Seit Oktober 2025 testet Malaysias National Fraud Portal die Analyse von Zahlungsnetzwerk-Mustern, um mögliche Money-Mule-Konten zu finden. Bisher hat PayNet mehr als 1.600 verdächtige Konten markiert, von denen viele später als mule-bezogenes Risiko eingestuft wurden – für den Gouverneur ein Beleg für den Nutzen von Erkenntnissen auf Netzwerkebene.
Was folgt. Die BNM hat ihre Richtlinie Risk Management in Technology überarbeitet und kürzlich eine Richtlinie zur Reaktion der Finanzinstitute auf Betrug erlassen. Darauf aufbauend arbeiten Banken und PayNet an branchenweiten Betrugswarnungen, die Banken und Kunden vor Abschluss einer Transaktion warnen und sie zum Innehalten und Prüfen bewegen sollen. Der Gouverneur räumte offen ein, dass dies für Kunden zusätzliche Reibung bedeutet, hält es aber für nötig, um Betrugsbekämpfung von reaktiv über vorausschauend zu präventiv zu machen. Ghaffour rief zudem zu strukturierterem Informationsaustausch zwischen privaten Akteuren und zu stärkerer internationaler Zusammenarbeit auf.
Quelle: Bank Negara Malaysia, Abdul Rasheed Ghaffour, „Intelligence-led financial crime prevention: the power of data, insights and collaboration“, Kuala Lumpur, 6. Oktober 2026 (BIZ, Reden von Notenbankern) — https://www.bis.org/speeches/20261013-intelligence-led-financial-crime-prevention-power-data-insights-and-collaboration