Bowman: Fed ordnet Bankenaufsicht in fünf Regionen entlang der Bundesstaatsgrenzen neu
Serguey Asael Shinder1 Min. LesezeitDie Vize-Vorsitzende der Federal Reserve für Bankenaufsicht, Michelle Bowman, hat am 6. Oktober auf der Community Banking Research Conference in St. Louis angekündigt, dass die Fed mit dem Umbau ihrer Aufsicht beginnt.
Fünf Regionen. Die Aufsicht wird zunächst in fünf Regionen neu geordnet, jeweils geführt von einer regionalen Leitung, die für alle Aufsichtstätigkeiten der Region verantwortlich ist – gestützt auf die bestehenden Standorte der Reserve Banks, aber zugeschnitten nach Bundesstaatsgrenzen statt nach Fed-Distrikten. Bowman verband den Schritt mit dem vorläufigen Bericht der unabhängigen Starling Advisory Group zur Pleite der Silicon Valley Bank aus dem Vormonat. Dieser habe ein altes Missverhältnis zwischen Entscheidungsbefugnis und Verantwortung offengelegt: Die Aufsicht liege in der Verantwortung der Vize-Vorsitzenden, werde aber von den Reserve Banks ausgeübt, über „ein komplexes Geflecht aus Dutzenden Ausschüssen“, das zur Quelle von Verzögerung und „plausibler Abstreitbarkeit“ geworden sei.
Schwellenwerte. Noch in diesem Jahr will der Board die festen Dollar-Schwellen in seinen Regeln an Inflation und Wachstum anpassen, mit einem Mechanismus zur Aktualisierung alle fünf Jahre. Geprüft werden zudem größenabhängige Portfolios und das Regelwerk für Großbanken, einschließlich der Definition einer Gemeinschaftsbank, die seit 15 Jahren bei weniger als 10 Milliarden Dollar Bilanzsumme liegt. Im Juli hatte der Board eine Überarbeitung der Regulation O zur Kreditvergabe an Insider vorgeschlagen, die seit 1979 nicht umfassend aktualisiert wurde.
Ratings. Die Behörden schließen über das FFIEC die Reform des CAMELS-Ratings ab; künftig soll das Management-Rating („M“) das Gesamtrating einer Bank nicht mehr allein bestimmen.
Außerdem: die Wettbewerbsprüfung bei Bankfusionen, die laut Bowman die Konkurrenz durch Kreditgenossenschaften, Nichtbanken und filiallose Banken in ländlichen Märkten unterschätzt; klarere Standards und Fristen für neue Bankzulassungen; und ein schlankeres Meldewesen (Call Report).